Sanierung von bestehenden fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen

Anders anlegen senkt das Verlustrisiko und bietet alternative Lösungen an

In den letzten fünf Jahren sind über 1. Mio. neue fondsgebundene Rentenversicherungen jährlich neu abgeschlossen worden. Dabei fließt das Sparvermögen der Kunden oftmals in einzelne Investmentfonds. Das Risiko der Anlagen trägt in vielen Fällen der Verbraucher selbst. Aufgrund unserer Erfahrung wird oftmals in Fondsprodukte investiert, welche sehr hohe Risiken ausweisen und dabei gleichzeitig hohe laufende Kosten (Betakosten, Managementgebühren, Gammakosten auf das Fondsguthaben...) beinhalten, welche die mögliche Rendite um bis zu 4% p.a. senken. Hier besteht Handlungsbedarf. Sollten Sie Inhaber eines solchen Produktes sein, und folgende Fragen mit "Ja" beantworten können, helfen wir ihnen weiter:

Sie haben bereits eine fondsgebundene Lebens- oder Rentenversicherung von Ihrer Bank oder ihrem freien Finanzdienstleister empfohlen bekommen? Die Ansparung erfolgt privat oder wird vom Staat mit Zulagen, Steuerersparnissen (Direktversicherung, Basis(Rürup) oder Riester) gefördert? Ihr Produkt investiert in (einzelne) Fonds oder die Versicherungsgesellschaft investiert für sie in verschiedenen Töpfen (Hybridmodelle) oder in Garantiefonds?

Wir analysieren für Sie Ihre bestehende fondsgebundene Renten- oder Lebensversicherung hinsichtlich der getätigten Vermögensanlage(n) sowie der Abschlussgebühren und weiteren versicherungsinternen Kosten ihres Produktes.

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Sie erfahren von uns, wie das Verlustrisiko, die Schwankungen der Anlage, mit der Beimischung von weiteren Vermögensklassen (Asset Allokation – siehe nebenstehende Grafik) in der Vergangenheit gesenkt werden konnte. Weiterhin erhalten Sie von uns schriftlich die Auswirkungen der Kosten auf Ihre Vermögensanlage. Sofern ein alternatives Angebot gewünscht wird – Stichwort: zu hohe Kostenbelastung und keine umfangreiche Asset Allokation möglich – wird Ihnen ein Alternativangebot vorgelegt (Honorarprodukt), welches Ihrem Anlegerprofil gerecht wird.